天津融宝支付网络有限公司近期因多项违规行为受到了中国人民银行的严厉处罚。据公开信息，该公司在支付业务的风险控制和资料管理方面存在明显疏漏，因此被天津市分行处以13万元的罚款。
事实上，这并不是融宝支付首次受到监管机构的处罚。早在2023年12月，央行就已对该公司发出过警告，并没收其违法所得39.555252万元，同时开出了高达322万元的罚款单。公司内的两名主要负责人也因涉事被罚款并受到警告。
根据处罚决定书，融宝支付涉及的违法行为多达六项，包括违反账户管理规定、商户管理规定、清算管理规定，以及未能有效履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，还有未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等。
融宝支付成立于2011年，并在次年获得了人民银行颁发的《支付业务许可证》，主要经营互联网支付和移动电话支付业务，业务覆盖全国各地。公司自2013年1月正式上线运营后，逐步拓展其业务范围，并于2015年1月成为基金销售支付结算机构，同年7月又获得了中国海关支付系统建设资质，成为国内少数几家具备在线关税支付能力的企业之一。
融宝支付的控股股东为天津荣程祥泰投资控股集团有限公司，该集团是天津市的知名民营企业之一，总部位于滨海新区，拥有员工总数超过8000人。自成立以来，荣程集团已累计实现销售收入4559亿元，实现利税149亿元。该集团在中国企业500强、中国民营企业500强以及中国民营企业制造业500强等榜单中均名列前茅，连续多年位列天津市百强私营企业首位。
近年来，荣程集团进行了战略性调整，从金属产业向金融、多元化发展转型，实现了钢铁硬实力与文化软实力的有机结合，构建了B2B2C的发展模式，并成功布局了产业互联网金融。在此背景下，融宝支付的业务也取得了显著增长，2017年前三季度实现交易规模达到3200亿元，在全国众多支付公司中，其交易规模和盈利能力均名列前茅。
